Нацбанк рекомендует при валютно-обменных операциях ставить штамп банка на копиях документов, удостов

Также, НБУ обратил внимание на то, что информация и документы, полученные в процессе обслуживания клиентов при осуществлении валютно-обменных операций, согласно ст. 60 Закона "О банках и банковской деятельности", является банковской тайной. Банки обязаны обеспечивать хранение и защиту информации, составляющей банковскую тайну, с целью недопущения ее незаконного раскрытия и нанесения вследствие этого материального или морального ущерба своим вкладчикам, кредиторам, другим клиентам.

Банки и их руководители, виновные в нарушении Правил хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, несут ответственность, предусмотренную ст. 73 упомянутого Законa. Незаконный сбор с целью использования или использование сведений, составляющих банковскую тайну, и/или разглашение банковской тайны влечет ответственность, предусмотренную Законом.

Впрочем, возможное разглашение информации, полученной банками при осуществлении валютно-обменных операций — не единственная проблема, возникшая в следствие введения новых правил обмена валюты. Как следует из рассматриваемого письма, проверками со стороны НБУ установлены неоднократные факты безосновательного отказа физическим лицам (резидентам и нерезидентам) в проведении валютно-обменных операций. Банки устанавливают клиентам дополнительных условия, не предусмотренные требованиями нормативно-правовых актов НБУ, для возможности проведения валютно-обменных операций. Установлены факты осуществления валютно-обменных операций без наличия необходимых документов, удостоверяющих личность, осуществления валютно-обменных операций без оформления соответствующих справок и квитанций.

www.ligazakon.ua